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金融業

我國金融業發展過程中出現了傳統金融業務網絡化、大數據金融、第三方金融服務平臺等。金融格局發生改變,銀行、信托、保險、證券、基金、互聯網金融等,正不斷嘗試著金融創新以滿足投資者復雜且多元化的需求。柯萊特“互聯網+金融”業務在防范風險的同時開發出更多適應市場的新產品,類型涵蓋咨詢服務、軟件研發、集成實施等,持續在監管報送、風險管理、反洗錢、審計管理、運營內控等金融風險管控領域,業務保持國內領先水平。

解決方案

  • “互聯網+金融”解決方案
  • 風險管理解決方案
  • 反洗錢解決方案
  • 審計管理解決方案
  • 運管內控解決方案
  • 大數據金融解決方案
  • 監管報送解決方案

經典案例

中國民生銀行反洗錢工作平臺



客戶簡介

      中國民生銀行于1996年1月12日在北京正式成立,是中國第一家主要由民營企業發起設立的全國性股份制商業銀行,也是嚴格按照中國《公司法》和《商業銀行法》設立的一家現代化金融企業。

2000年12月19日,中國民生銀行A 股股票(代碼:600016)在上海證券交易所掛牌上市。2009年11月26日,中國民生銀行H股股票(代碼:01988)在香港證券交易所掛牌上市。


解決方案

      反洗錢工作平臺,通過信息化手段輔助監管機構對所轄反洗錢義務主體進行反洗錢工作全面監督管理,確定反洗錢義務主體在反洗錢內部控制制度的制定、執行等各個環節存在的缺陷,促進各運營機構加強管理、降低經營風險;通過對交易數據加大檢查力度,及時發現洗錢等金融犯罪活動的疑點線索,聯合其他監管機構對此類犯罪活動進行打擊,以維護公眾利益,保障金融安全;收集分析客戶屬性、交易行為、風險特征等相關信息,建立客戶風險評級體系與工作機制,將監管工作的思路逐步由“規則為本”向“風險為本”轉變,逐步完善非現監管和現場檢查處理相結合的工作模式,建立自主、靈活的反洗錢風險監測及分析模型,提升監管機構頭的洗錢分析可疑交易的偵測及報送的工作效率。


客戶價值

  • 全面滿足國內監管部門的監控和管理要求;
  • 打造一個靈活的反洗錢工作平臺,能夠快速適應國內外反洗錢監管工作需要;
  • 高效地進行反洗錢監管現場檢查工作任務,準確地把握地區洗錢風險、實現區域洗錢案例管理與洗錢風險跟蹤監控,有效地完成大額可疑交易數據報送、客戶洗錢風險等級評定、非現場監督管理報告等工作。

廣發銀行操作風險管理系統


客戶簡介

      廣發銀行成立于1988年,是國內首批組建的股份制商業銀行之一。圍繞成為一流商業銀行的愿景目標,廣發銀行確立以創新、高效、客戶為中心、以IT為領先、關愛員工為核心的經營理念,致力于打造優秀零售銀行和高效中小企業服務銀行,始終將“只爭朝夕,臻于至善”的企業精神貫徹于經營管理的過程之中,不斷改革創新,提升發展質量和水平,成為具有較強競爭優勢和影響力的全國性商業銀行。


解決方案

      2012年起一期項目,致力于咨詢成果落地,通過操作風險管理系統的建設,建立滿足新資本協議要求,符合國內外行業實踐的操作風險管理體系,為廣發銀行建立一套完備的操作風險管理體系,對其風險治理架構、管理工具和流程、風險報告、資本計量等各方面管理要素進行全面提升;2013年起后續優化項目,致力于創建及優化具有該行業務特色、便于落地、行之有效的操作風險管理流程和工具,如問題庫標準化、檢查流程再造、增加業務連續性模塊等。


客戶價值

      通過建立自查、風險與控制自我評估,注入了量化、前攝式的內部管理手段,建立了主動式的風險以及內控管理機制;通過建立及優化檢查流程、關鍵風險指標監測、風險事件收集等管理手段,強化了內控及操作風險過程的管理,實現了全過程鏈式的管理,確保了各項管理事項在行內的常態長效運行。總之,通過操作風險管理系統的不斷優化和升級,在滿足最新監管要求的基礎上,簡化了用戶操作,提高了數據分析預判能力,有效支持了廣發銀行操作風險管理工具的落地實施推廣,提升了全行風險管理的主動性、前瞻性和有效性。

神秘的百慕达闯关